Odyssey publie une étude soulignant la nécessité de renforcer la protection de l’investisseur dans le domaine de la gestion privée

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Odyssey Financial Technologies, société leader dans les progiciels de gestion de patrimoine et de gestion d’actifs, vient de publier une étude intitulée « Les conséquences de la crise financière de 2008 pour la gestion privée ». Cette étude met l’accent sur la nécessité pour les institutions exerçant dans le domaine de la gestion privée, d’améliorer la manière d’informer leurs clients sur les risques liés aux placements et de leur fournir un conseil plus systématique et structuré en matière d’allocation d’actifs afin de protéger et d’améliorer la performance de leurs investissements, tout particulièrement face à des marchés instables.

L’étude d’Odyssey démontre que les services d’allocation d’actifs, souvent réservés aux clients très fortunés, vont devenir essentiels dans l’après-crise financière et devront être offerts à un plus grand nombre de clients. Ceci s’applique en particulier aux clients dits « execution-only ». Ces investisseurs sont souvent mal protégés, ne reçoivent que peu de conseil quant à la façon d’investir leur argent, et souffrent à la fois d’un manque de diversification de leur portefeuille, et d’une gestion des risques quasi inexistante.

Didier Pitton, Directeur Marketing Produit, Odyssey Financial Technologies, commente : « Au lendemain de cette crise financière sans précédent, les institutions vont devoir redéfinir le contenu de leur offre de conseil en placement et démocratiser le conseil en allocation d’actifs. Une allocation d’actifs professionnelle a l’avantage de prendre en compte tous les facteurs de risque des placements financiers, d’obtenir un niveau optimum de diversification et donc de protéger davantage les portefeuilles en cas de chute des marchés.

«En orientant les clients dits « execution-only » vers des services de conseil en placement plus structurés, et en appliquant de façon plus rigoureuse les principes éprouvés d’allocation d’actifs, les investisseurs bénéficieront non seulement d’une protection renforcée mais aussi d’une meilleure performance de leurs portefeuilles.»

Le rapport prédit que la crise financière de 2008 va entrainer un renforcement des réglementations visant à protéger les investisseurs privés. Ceci exigera notamment de mettre en œuvre des processus d’ouverture de la relation client toujours plus étoffés afin de rendre plus systématique l’application des règles de ‘Know Your Customer’ et la détermination du profile d’investissement d’un client.

Antoine Duchateau, CEO d’Odyssey Financial Technologies, ajoute : « Beaucoup de clients n’étaient pas préparés à subir les fortes baisses auxquelles nous faisons face actuellement car on avait un peu trop rapidement oublié quels sont les risques potentiels des placements financiers. En conséquence, les institutions de gestion privée vont se trouver dans l’obligation d’appliquer des procédures plus strictes visant à protéger leurs clients en s’assurant qu’ils comprennent les différents risques liés aux placements financiers et n’investissent que dans des produits qu’ils comprennent vraiment. Les clients privés demandent plus que jamais de comprendre et même de quantifier comment le risque se matérialise dans un portefeuille dans des conditions normales et dans des conditions anormales de marché.

“Dans ce cadre, la technologie joue un rôle important. Elle seule permet de rapidement mettre en œuvre de nouveaux processus de manière efficace tout en maintenant les coûts à un niveau raisonnable.”

Pour recevoir un exemplaire de l’étude complète, merci de nous contacter: info@odyssey-group.com.

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